Soluzioni e servizi

Offriamo e gestiamo attivamente un'ampia gamma di soluzioni d'investimento come Fixed Income, immobili, azioni, infrastruttura e multi-asset.

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Asset & Liability Management (ALM)

Con il nostro Asset & Liability Management offriamo i nostri servizi alle imprese che desiderano guadagnare in trasparenza per quanto concerne i numerosi fattori d'influenza della situazione finanziaria e strutturale dell'istituzione di previdenza. L'obiettivo è di mettere in rilievo le opportunità e i pericoli connessi alla scelta dell'asset allocation e ai rischi di design del piano per mezzo di proiezioni relative al patrimonio e alle passività aderenti alla realtà e specifiche per ciascuna cassa. Inoltre vengono discusse proposte di soluzione per la riduzione del rischio e dedotte raccomandazioni per l'investimento del patrimonio.

I nostri servizi:

  • Analisi simultanea del patrimonio e delle passività
  • Base quantitativa per la discussione e per i processi decisionali relativamente al finanziamento e alla struttura delle future prestazioni
  • Raccomandazioni per una strategia d'investimento ottimizzata che mira ad assicurare la copertura delle passività previdenziali a medio e lungo termine.
  • Strumento del consiglio di fondazione per l'adempimento dei propri obblighi in conformità all'art. 50 OPP 2.

Nello studio ALM coniughiamo la nostra esperienza pluriennale nell'asset management con un'elevata competenza specialistica nell'ambito delle casse pensioni. Gli specialisti negli investimenti di Swiss Life Asset Managers lavorano a stretto contatto con gli esperti di Swiss Life Pension Services.

Procedura

La nostra analisi ALM per le imprese è lo strumento ideale che permette al consiglio di fondazione di prendere decisioni d’investimento con conoscenza di causa. L’analisi si basa su una proiezione dinamica dell’intero portafoglio di persone assicurate nel futuro.

Il compito principale dell’ALM è la gestione del rischio degli investimenti patrimoniali in relazione all'adempimento, puntuale e adeguato in termini di costi,  delle prestazioni di previdenza promesse. Il risk management si concentra sul rilevamento, la valutazione e l’assunzione mirata di rischi d'investimento.
In questo ambito rivestono un ruolo preponderante i fattori di influenza delle passività e del patrimonio. L’analisi ALM tiene presente tutti i fattori. Accanto alla valutazione del rischio offriamo sempre anche una raccomandazione d'investimento ottimizzata per i diversi scenari di sviluppo del portafoglio.