Soluzioni e servizi

Offriamo e gestiamo attivamente un'ampia gamma di soluzioni d'investimento come Fixed Income, immobili, azioni, infrastruttura e multi-asset.

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Competenze

Fra le nostre competenze centrali rientrano l'approntamento e la gestione attiva di un'ampia gamma di soluzioni d’investimento nelle categorie d'investimento Fixed Income, immobili, azioni, infrastruttura e investimenti multi-asset.

La nostra filosofia d'investimento si basa sul know-how del gruppo Swiss Life nel settore assicurativo e casse pensioni. Mettiamo a frutto queste conoscenze specialistiche a favore dei nostri clienti terzi, al momento di stabilire la lorostrategia d'investimento.

Gamma degli investimenti

Swiss Life Asset Managers vanta 160 anni d'esperienza nella gestione di investimenti Fixed Income. Fa parte delle nostre competenze centrali la gestione dei rischi legati ai tassi d'interesse e di credito. Le nostre strategie d'investimento hanno un indirizzo globale e sono ampiamente differenziate in termini di valute, regioni e categorie di rating.

In qualità di asset manager con una base assicurativa molto forte, la nostra filosofia d'investimento è stata da sempre improntata ad una elevata consapevolezza del rischio. Nel caso di investimenti a tasso fisso, adottiamo un approccio gestionale attivo e ci focalizziamo soprattutto su un'analisi fondamentale accurata dei rischi di credito. Supportati anche da modelli di rischio quantitativi, siamo in grado di orientare in modo ottimale il profilo rendimento / rischio dei capitali investiti a noi affidati.

Possiamo avvalerci di una esperienza di oltre 120 anni nel settore immobiliare. Questa esperienza ci permette di costruire in maniera continua portafogli immobiliari sui quali eventuali pressioni di mercato a breve termine non hanno alcun influsso. I nostri portafogli sono costituiti per la maggioranza da edifici abitativi e immobili commerciali nei nostri mercati principali in Europa. Ciò per il semplice motivo che in queste ubicazioni sono stanziati i nostri team di esperti che, grazie alle loro competenze, possono esprimersi al meglio in questi Paesi. Grazie alle conoscenze specialistiche, frutto di una pluriennale esperienza, possiamo adeguare l'offerta alle aspettative dei nostri clienti.

La nostra esperienza pluriennale nell'asset allocation e nella gestione del portafoglio è a disposizione dei nostri clienti terzi. I nostri gestori di fondi e analisti valutano tutte le esigenze di un investitore e sviluppano strategie e portafogli su misura, specialmente studiati per gli specifici obiettivi d'investimento. Per ogni soluzione l'attenzione è puntata sul rischio. Se necessario teniamo conto anche dei fondi o delle strategie di gestori patrimoniali esterni che abbiamo classificato come affidabili e degni di fiducia.

I nostri esperti sono lieti di offrirvi la loro consulenza nei seguenti settori:

  • Asset and Liability Management
  • Sistemi pensionistici e regole
  • Allestimento di piani e incorporazione
  • Normativa

I fondi e i mandati azionari da noi gestiti poggiano sui seguenti principi: trasparenza, approcci sistematici basati su analisi, gestione attiva del rischio a monte. Trasparenza significa che i nostri clienti sono informati nel dettaglio sulla nostra politica d'investimento e sui modelli sottostanti. Questi ultimi vengono sviluppati e applicati sistematicamente, sulla base dei risultati della ricerca accademica, dal nostro team interno di analisi quantitativa, in stretta collaborazione con il Portfolio Management. La gestione attiva del rischio a monte è una costante nella nostra gamma d'offerte e ne scaturisce il leit motiv che è necessario gestire attivamente ogni rischio nel portafoglio e controllare attentamente la sua interazione con altri rischi all'interno del portafoglio, al fine di realizzare sovrarendimenti sostenibili

Negli ultimi dieci anni il settore privato delle infrastrutture si è sviluppato in modo marcato e gli investimenti in infrastrutture in questo ambito nel frattempo sono diventati parte integrante dell'asset allocation di un crescente numero di investitori istituzionali. Le infrastrutture comprendono investimenti e servizi necessari per il funzionamento dell'economia. A causa della loro posizione di monopolio, della normativa o delle concessioni statali, questi tipi di investimento sono limitatamente soggetti alla concorrenza. In questo caso può trattarsi del mantenimento e dell'ampliamento di reti stradali e di trasporto, della fornitura di energia o dell'allestimento di istituzioni nel settore dell'istruzione, sanitario o sociale.

Offriamo a investitori istituzionali un accesso efficiente alla categoria d'investimento infrastruttura, che si distingue per rendimenti stabili e interessanti depurati dei rischi. Gli investitori beneficiano delle nostre approfondite conoscenze nel settore, di un team che si occupa di investimenti di grande esperienza e di un impegno sostanziale e a lungo termine del gruppo Swiss Life in questa categoria d'investimento.

Investimenti nell'infrastruttura di base in Europa e nell'America del Nord si collocano al centro della nostra strategia d'investimento. Miriamo a massimizzare il flusso di operazioni e a offrire fondi ben diversificati. Pertanto, siamo pronti a monitorare le nostre proprie operazioni, a raggrupparci in consorzi di garanzia con altri investitori (istituzionali), ma anche a investire insieme in determinati fondi infrastrutturali.

Gestione del rischio

La nostra gestione patrimoniale mira a comprendere le aspettative dei clienti in relazione al rischio e al rendimento e a concretizzarle nel mercato. Pertanto, la priorità assoluta è data a investimenti responsabili e a una gestione accorta del patrimonio a noi affidato. La nostra gestione del rischio attinge alle esperienze che caratterizzano il settore investimenti delle nostre compagnie d'assicurazione da ormai 160 anni. Uno sviluppo del portafoglio su misura del cliente, affidabile, continuo e sostenibile.

Gestiamo attivamente i rischi e li monitoriamo sistematicamente. I nostri esperti in investimenti utilizzano un processo specifico per ciascun strumento d'investimento. Pertanto, si avvalgono di scenari macroeconomici e dell'analisi dei mercati finanziari per orientare il portafoglio in modo ottimale alle singole categorie d'investimento conformemente alle esigenze dei clienti.

I continui controlli del rischio servono a monitorare i singoli portafogli. I clienti possono così verificare in qualsiasi momento se i rischi assunti rientrano sempre nei limiti fissati e se il processo d'investimento predefinito viene rispettato. L'obiettivo è riconoscere per tempo i rischi, evitarli e sfruttare le opportunità a favore dei nostri clienti.

Economic Research

Il team Economic Research all'interno di Swiss Life Asset Managers sviluppa scenari congiunturali a medio termine ed è responsabile delle valutazioni fondamentali che ne derivano in riferimento al potenziale di rendimento delle singole categorie d'investimento. Per lo scenario più probabile, Economic Research prepara dettagliate prognosi macroeconomiche sulla crescita del PIL e sull'inflazione nelle regioni economiche più importanti. Questi scenari congiunturali costituiscono una base importante per i processi d'investimento mensili a livello di gruppo. L'attenzione rimane puntata sull'analisi congiunturale per i principali Paesi industriali e i Paesi di recente industrializzazione nonché per i mercati immobiliari europei. Il team Economic Research offre il suo sostegno, inoltre, alle attività di distribuzione di tutte le unità del gruppo Swiss Life.

Esso pubblica mensilmente analisi con prognosi macroeconomiche e valutazioni dei mercati finanziari. Fanno parte delle pubblicazioni dei nostri economisti anche presentazioni, la partecipazione a tavole rotonde e a eventi mediatici.

Il team Economic Research di Swiss Life Asset Managers è stato insignito del premio «Forecast Accuracy Award» di Consesus Economics per l'esattezza della prognosi relative alla Svizzera per il 2015. Per ulteriori informazioni sull'award.

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