Solutions et services

Nous proposons et gérons activement une large gamme de solutions d’investissement : obligations, immobilier, actions, infrastructures et allocation d’actifs.

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Compétences

Notre cœur de compétences repose dans la construction et la gestion active d’une large gamme de solutions d’investissement dans les domaines de la gestion des obligations, des biens immobiliers, des actions, des infrastructures et de l’allocation d’actifs.

Notre philosophie d’investissement repose sur le savoir-faire du groupe Swiss Life dans le domaine de l’assurance et au service des caisses de retraite. Nous mettons cette compétence également au service de nos clients en soutien de leur propre stratégie d'investissement.

Univers de placement

Swiss Life Asset Managers est spécialisée depuis près de 160 ans en gestion obligataire. La gestion des risques de taux et de crédit est au cœur de nos compétences. Nos stratégies d’investissement sont orientées à l’international et reposent sur une large diversification géographique, de devises et de catégories de notation.

En tant que gérant d’actifs issu de l’assurance, notre philosophie d’investissement est depuis toujours empreinte d'une conscience aiguë des risques. Concernant les placements en obligations, nous appliquons une gestion active qui s’appuie sur une analyse circonstanciée et poussée des risques de crédit ainsi que sur des modèles quantitatifs de risques, ce qui nous permet d’apporter une réponse optimale au couple rendement/risque des fonds qui nous ont été confiés.

Forts d'une expérience de plus de 120 ans dans le secteur immobilier, nous maîtrisons la conception de portefeuilles immobiliers durables, à même de résister aux fluctuations de marché à court terme. Nos portefeuilles se composent essentiellement d’immeubles d’habitation et d’entreprise localisés sur nos principaux marchés d’Europe, car c’est là que se trouvent nos équipes de spécialistes et que leurs compétences sont les plus pointues. Grâce à nos solides connaissances accumulées depuis de nombreuses années, nous réussissons parfaitement à accorder notre offre aux attentes des clients.

Nous mettons au service de nos clients notre expérience avérée en matière d’allocation d’actifs et de gestion de portefeuilles. Nos gestionnaires et analystes savent évaluer les besoins de nos clients et élaborer des stratégies et des portefeuilles spécialement conçus pour répondre à l’ensemble de leurs attentes. La question du risque est omniprésente lorsque nous concevons chacun de nos produits. Si nécessaire, nous intégrons également des fonds ou des stratégies d’autres gestionnaires d’actifs que nous avons sélectionnés pour leur fiabilité et leur expertise.

Nos experts peuvent vous conseiller dans les domaines suivants :

  •  gestion des actifs et des passifs (ALM),
  • systèmes de retraite et règles applicables,
  • sélection de la structure d'investissement la plus adaptée (mandats/fonds),
  • contraintes réglementaires.

Les mandats et fonds en actions que nous gérons se fondent sur les principes suivants : transparence, approches systématiques basées sur des analyses, gestion des risques active en amont. La transparence implique que nos clients soient parfaitement informés de notre politique d‘investissement et des modèles qui la sous-tendent. Ces derniers sont développés et appliqués avec rigueur par notre équipe de recherche en étroite collaboration avec le service de gestion des portefeuilles, lesquels s’inspirent des enseignements tirés de la recherche universitaire. Notre gestion active des risques en amont constitue une sorte de fil rouge au travers de notre gamme de produits et sert l’idée directrice selon laquelle nous tenons compte activement de chacun des risques du portefeuille et veillons à contrôler de près ses interactions avec d’autres risques, ceci dans l'optique de générer des rendements durablement excédentaires.

Le secteur privé des infrastructures a connu un fort développement ces dix dernières années, et les investissements dans ce domaine sont devenus partie intégrante de l’allocation d'actifs d’un nombre croissant d’investisseurs institutionnels. Les infrastructures regroupent les installations et les services nécessaires au bon fonctionnement d’une économie. Elles sont exposées à une concurrence restreinte du fait de leur position de monopole, de la réglementation en vigueur ou de concessions. Par infrastructures, on entend aussi bien l’entretien et l’extension des réseaux routiers et de transport que la fourniture d'énergie ou encore la construction de biens d'équipement dédiés à l'éducation, à la santé et aux affaires sociales.

Nous offrons aux investisseurs institutionnels un excellent accès à la catégorie d'actifs Infrastructures, laquelle se caractérise par des rendements stables et attractifs après correction des risques. Les investisseurs bénéficient de notre grande expertise dans ce secteur, d’une équipe expérimentée en investissement ainsi que du solide engagement de longue date du groupe Swiss Life dans cette catégorie d'actifs.

Notre stratégie de placement se concentre essentiellement sur les investissements dans les infrastructures-clés en Europe et en Amérique du Nord. Notre objectif consiste à maximiser le flux de dossiers d’investissement (deal flow) et à offrir des fonds bien diversifiés. En conséquence, nous sommes prêts à piloter nos propres dossiers d’investissement, à nous regrouper avec d’autres investisseurs (institutionnels) au sein de consortiums, mais aussi à investir ensemble dans des fonds liés aux infrastructures.

Gestion des risques

Tout l’art de notre gestion de fortune réside dans la compréhension des attentes de nos clients en termes de risques et de rendements et dans leur traduction appropriée sur le marché. En la matière, nous avons érigé au rang de nos priorités suprêmes de nous comporter en investisseurs responsables et de gérer avec prudence les actifs qui nous sont confiés. Notre gestion des risques s’inspire des expériences qui ont marqué les affaires de placement de nos propres compagnies d’assurances depuis bientôt 160 ans. Nous adaptons notre développement de portefeuille en fonction du client et de nos objectifs de fiabilité et de régularité de la performance à long terme.

Nous gérons les risques de manière active et les pilotons avec rigueur. Nos spécialistes recourent à un processus d'investissement spécifique à chaque catégorie d’actifs. Ils s’appuient sur des scénarios macroéconomiques et des analyses des marchés financiers afin d’orienter le portefeuille de manière optimale sur les catégories de placement répondant au mieux aux besoins des clients.

Nous contrôlons en permanence les risques afin d’assurer une veille régulière des différents portefeuilles. De la sorte, nos clients peuvent vérifier à tout moment que les risques engagés respectent les limites fixées en amont ainsi que le processus d’investissement défini. Nous œuvrons dans l’intérêt de nos clients et avons comme objectif l’identification précoce des risques, leur prévention et la réalisation des opportunités offertes.

Recherche économique

Le pôle de recherche économique de Swiss Life Asset Managers développe des scénari à moyen terme sur l’évolution conjoncturelle et est responsable des prévisions fondamentales en découlant relatives au potentiel de rendement de chacune des catégories de placement. Il détermine le scénario le plus probable et formule alors des prévisions macro-économiques détaillées sur la croissance du PIB et l’inflation dans les principales régions économiques. Ces scénarios conjoncturels fournissent au niveau du groupe des éléments décisionnels importants pour les processus d‘investissement mensuels. L’analyse conjoncturelle se concentre essentiellement sur les principaux pays industriels et émergents ainsi que sur les marchés de l’immobilier en Europe. De plus, l’équipe de recherche économique vient en appui des activités de distribution de toutes les entités du groupe Swiss Life.

Elle publie chaque mois ses prévisions macroéconomiques et une estimation des marchés financiers. Le travail de communication externe de nos économistes comprend aussi des présentations, la participation à des débats ainsi que des entretiens et des articles dans les médias.

Dernièrement, l’équipe de recherche économique de Swiss Life Asset Managers a reçu le « Forecast Accuracy Award » de Consensus Economics qui distingue ses prévisions particulièrement précises pour la Suisse en 2015. Cliquez sur ce LIEN pour en savoir plus sur ce prix.